多项选择题（共50题，每题1分，共50分）
1、在与客户会谈时，会谈内容安排的步骤是：（ ）
A．向客户介绍所在机构及本人所具有的资格、资历；
B．所在机构的业务范围和业务规模；
C．客房的具体情况和意向；
D．询问客户是否清楚自身的财务状况，是否具有财务决定权；
E．客户是否愿意接受收费的理财服务。
2、与客户会谈时需拟定会谈担纲，并据此确定谈话内容的顺序和步骤：（ ）
A．切忌“单刀直入”式的谈话方式
B．创造轻松的谈话气氛
C．适时转入正题
D．简单概括
3、在中国根据国家劳动和社会保障部颁布的《理财规划师国家职业标准》，理财规划业务包括：（ ）
A．个人财务规划
B．家族财务规划
C．中小企业财务规划
B．大企业财务规划
4、理财规划业务的目标，个人理财和公司理财的区别在于：（ ）
A．公司理财的目标在于股东价值最大化，体现的是效益优先
B．个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的稳定为先。
C．公司理财的目标在于股民的价值最大化，体现的是权益优先
D．个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的自由为先。
105、理财规划师应该向客户解释理财规划业务的基本步骤为：（ ）
A．建立客户关系，
B．收客户信息，
C．分析客户财务状况，
D．制定理财方案，
E．执行理财方案。
6、理财合同的签订程序有：（ ）
A．理财规划师应准备好合同文本
B．将合同交给客户
C．审查客户的身份
D．如客户对合同内容无异议，同意签署合同。
7、根据理财规划服务的内容和理财规划服务合同的，理财规划服务合同主要不包括哪些条款：（ ）
A．违约人条款，B．鉴于条款，C．委托人条款，D．当事人条款
E．客户权利与义务
8、客户的权利和义务主要包括：（ ）
A．客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利
B．有要求理财规划师所在机构提供书面理财方案的权利
C．客户有要求出示相关工作资料的权利。
D．有要求理财规划师跟踪和指导理财规划方案执行的权利。
E有要求理财规划师及所在机构保密的权利
9、争议解决方式主要包括（ ）
A．协商，B．调解，C．会谈，D．诉讼或仲裁
10、一般说来，影响理财规划师工作的宏观经济信息主要包括（ ）
A．国内生产总值，B．失业率、利率和汇率，C．物价和通货膨胀率，D．国债发行
E．税收制度社会保障制度
