正确答案:D
3．下列对理财的理解，表述不正确的是( )。
A．理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段
B．理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划
C．理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同
D．理财规划通常由专业人士提供
正确答案:B
4．小王2009年平均每月收入8000元，年底获得年终奖金10万元，则小王2009年需缴纳( )元的个人所得税。
A．18625
B．19625
C．22015
D．29525
正确答案:D
5．关于货币供给量的说法正确的是( )。
A．货币供给量是流量概念
B．货币供给量是一定时期的变量
C．是一个国家流通中的货币总额
D．货币供给量表现为现金、银行存款、有价证券、保险等资产
正确答案:C
二、多项选择题
6．货币政策除了主要工具外，还有一些其他工具作为辅助性措施，这些措施包括( )。
A．道义劝告
B．设定价格上限
C．调整法定保证金限额
D．发行公债
E．规定抵押贷款利率的上限和下限
正确答案:ACE
7．综合理财规划建议书的特点包括( )。
A．内容全面性
B．建议明确性
C．操作专业化
D．分析的量化性
E．目标的指向性
正确答案:CDE
8．下列关于理财原则的说法中，( )体现了理财的整体规划原则。
A．整体规划原则是指规划思想的整体性
B．为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备
C．作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况
D．只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划
E．应将客户的消费与投资结合进行分析
正确答案:ACD
9．企业年金投资管理人的具体职责是( )。
A．对企业年金基金进行投资
B．及时与托管人核算企业年金基金的会计核算和估值结果
C．建立企业年金基金的投资风险准备金
D．定期向受托人和监管部门提交投资管理报告
E．保存投资报告和会计记录至少15年
正确答案:ABCD
10．子女对父母的赡养义务包括( )。
A．赡养人应当履行对老年人经济上供养的义务
B．赡养人应当履行对老人生活上照料和精神上慰藉的义务
C．赡养人对患病老人应当提供医疗费用和护理
D．赡养人应当妥善安排老年人住房
E．赡养人有义务耕种老年人承包的田地
正确答案:ABCDE
三、判断题
11．对于个人及家庭的财务报表，虽然不需遵守严格的会计准则，但仍旧无法完全按照自己的需要来编制。
A．对
B．错
正确答案:B
12．新加坡是典型的实行强制储蓄养老保险模式，并取得成功的国家。
A．对
B．错
正确答案:A
13．到期收益率是使各个现金流的净现值等于0的贴现率。
A．对
B．错
正确答案:A
14．理财规划师在制定理财规划方案时，在通观全局的情况下，首先要形成总体的理财规划核心策略思想，而这种策略安排是和家庭收入主导者所处的生命周期紧密联系的。
A．对
B．错
正确答案:A
15．-国国际收支出现逆差，一般会引起该国货币汇率下降，甚至引发通货紧缩。
A．对
B．错
正确答案:A
