一、单项选择题(每小题只有一个最恰当的答案) 

1．某甲依照理财目标配置不同的资产，紧急预备金为3个月收入额，10年后子女留学基金200万以债券来准备，20年后退休金500万，以股票来准备。货币、债券与股票的报酬率设为2％、5％与10％。某甲月收入为10万，资产总额为227万，对前述三项目标，合理的资产配置比率为何? 

A．货币13％、债券54％、股票33％

B．货币13％、债券33％、股票54％

C．货币4％、债券27％、股票69％

D．货币4％、债券50％、股票．46％ 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：货币=10万元×3=30万元，30万元／227万元=13％。200FV，5i，10n，CPT PV=－123，123万元/227万元=54％。500FV，10i，20n，CPT PV=－74，74万元/227万元=33％ 

 

2．某客户现在购买了一种债券，5年期，息票率为10％，每年付息1次，到期收益率为8％，面值为1 000元。如果该客户在收取第1年利息之后将债券卖掉，假设1年后到期收益率不变，那么，该客户持有该债券的收益率为： 

A．7．00％

B．7．82％

C．8．00％

D．9．95％ 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：如果1年后到期收益率不变，1年期持有该债券的收益率就应该是到期收益率8％。 

 

3．夏普指数越大，下列叙述哪个是正确的? 

A．每单位风险下其报酬率较高

B．每单位风险下其报酬率较低

C．每单位期间其报酬率较高

D．每单位期间其报酬率较低 

 

 

 

正确答案:A 

 

4．年初投资100万元，1年内每季初再投资10 万元，年底投资总市值为160万元，投资报酬率应为多少? 

A．14．29％

B．16．00％

C．17．39％

D．26．09％ 

 

 

 

正确答案:B 

 

5．李某现年50岁，预计工作至60岁退休，现有生息资产100万元，及未来工作期间每年可结余的50 万元，均全数投入年报酬率5％的投资至终老。若以72岁为其终老估计，则退休后每年至多可花费多少元?(取最接近金额) 

A．78万元

B．83万

C．85万元

D．89万元 

 

 

 

正确答案:D