正确答案:B　解题思路：采用期初年金-PV100，-10PMT，4n，160FV，CPT I 3．79，一季报酬率为3．79％，1．0379^4-1=0．16。 

 

3．通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的(     )。 

A．关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况

B．明确客户现有投资组合中的资产配置状况

C．注意客户现有投资组合的突出特点

D．根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：通过对客户的现有投资组合进行分析，理财规划师需要明确以下几点：(1)明确客户现有投资组合中的资产配置状况：客户的投资涉及哪些领域?客户拥有的金融资产和实物资产各占多大比例?各类资产中具体又有哪些投资产品?客户所投资资产的流动性如何?投资品种共有多少?客户的投资有没有特别的偏好?流动资产和固定资产各占多大比重?(2)注意客户现有投资组合的突出特点。根据对客户投资组合的组成，理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点，例如，有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票，有的客户基本上把余钱全部用于债券投资等。根据客户现有投资组合的鲜明特点，理财规划师一方面可以了解客户的投资理念和习惯；另一方面也可以掌握客户的投资水平。(3)根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价。 

 

4．通过个人现金流量表，我们可以知道，客户的收入由(     )和非经常性收入共同构成。 

A．现金收入

B．股息收入

C．经常性收入

D．其他收入 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：通过个人现金流量表，我们可以知道，客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成。 

 

5．资本市场线(CML)表明了有效组合的(     )和标准差之间的一种简单的线性关系。 

A．市场风险

B．组合方差

C．期望收益率

D．资产风险 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：资本市场线表明了有效组合的期望收益率和标准差之间的一种简单的线性关系。