一、单项选择题：在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 

1．下列各项中(   )不属于非法人的组织。 

A．私营独资企业

B．合伙企业

C．中外合作经营企业

D．国有独资企业 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：非法人组织又称非法人团体，不具有法人资格，能以自己的名义进行民事活动。D项的国有独资企业属于企业法人，具有法人资格。 

 

2．下列(   )不符合银行业从业人员职业操守中"协助执行"规定。 

A．认真核实执行人员的身份及法定证件

B．不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

C．以专业、中立的态度对待协助执行请求

D．及时通知客户法院查询存款状况，并协助客户转移财产 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：银行从业人员应该以专业、中立的态度对待任何协助执行请求，不搪塞、不推诿，更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方式对抗协助执行活动。 

 

3．(   )不属于银行业从业人员。 

A．银行工作人员

B．信托公司工作人员

C．汽车金融公司工作人员

D．证券公司工作人员 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。证券公司不属于这一范围。 

 

4．下列行为中，(   )符合"银行业从业人员与所在机构"职业操守要求。 

A．在公共场合损害本机构的言论不予理睬

B．将单位的专有技术透露给同业竞争机构

C．遵守所在机构纪律和规章制度

D．不跳槽、不换岗 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。 

 

5．在银团的主要成员中，(   )成员是专门负责协调贷款及还款支付管理等工作的。 

A．牵头行

B．代理行

C．参加行

D．安排行 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：银团的主要成员有牵头行、代理行、参加行，还有安排行、副牵头行、经理行（负责协调贷款及还款支付管理，通常由牵头行担任）。 

 

二、多项选择题：在以下各题所给出的5个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 

6．商业银行内部控制建设要遵循(   )。 

A．独立原则

B．全面原则

C．经济原则

D．有效原则

E．审慎原则 

 

 

 

正确答案:ABCDE　解题思路：银行内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。商业银行内部控制建设要遵循的原则有：全面原则、审慎原则、有效原则、独立原则以及经济原则。 

 

7．银行业从业人员的下列行为，正确的是(   )。 

A．与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况

B．保守客户隐私，不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息

C．从银行离职后与朋友交流以前客户的交易信息

D．在有关国家机关依法调查时，透露有关客户信息

E．在有关国家机关依法调查时，仍然不透露有关客户信息 

 

 

 

正确答案:BD　解题思路：银行从业人员之间应尊重同事，包括尊重同事的隐私。银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。C项违背了信息保密原则。同时，从业人员准则要求银行从业人员离职后仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。D项属于协助执行，是符合银行从业人员行为准则的。 

 

8．以下银行业从业人员的行为中，(   )属于泄漏客户信息。 

A．小陈向与业务无关人员透露客户的个人信息

B．某银行个人金融部将客户开户资料及交易信息妥善保管

C．反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员配合其工作，提供了客户的大额交易信息

D．小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，两人经常交流产品和行业新闻，研究服务技巧

E．某银行的客户经理将客户开户填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友 

 

 

 

正确答案:AE　解题思路：银行业从业人员要求严格执行关于客户隐私和交易信息保密的有关法律法规，不得违法或违规对他人透露有关信息。 

 

9．下列选项中，明显违反了从业人员职业操守中监管规避准则的有(   )。 

A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核 

 

 

 

正确答案:ACD　解题思路：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。B项违背了"内幕交易"原则；E项属于正当行为。 

 

10．银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为应采取(   )的方式。 

A．劝阻制止

B．用匿名信向领导揭发

C．向所在机构报告

D．提示

E．向司法机关报告 

 

 

 

正确答案:ACDE　解题思路：银行业从业人员同事之间应当互相监督，对同事的不合规行为予以提示、制止，并视情况向所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。B项中用匿名信揭发的方式不合法。 

 

三、判断题：请判断以下各题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示。 

11．商业银行不能根据市场需求自行提高或者降低利率的吸收存款。(   ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。如有些商业银行和信用社，为了争揽客户，以擅自提高利率或在存款时先支付利息等手段吸收公众存款。 

 

12．非法出具金融票证罪的主体是一般主体。．(   ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：非法出具金融票证罪的主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员。 

 

13．银行业从业人员之间可以就某些银行共同关心的话题组织专题协调会，有利于促进行业内信息交流与合作。(   ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：银行业从业人员之间可以通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息交流与合作。 

 

14．金融资产管理公司，是指经中央银行决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。(   ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：金融资产管理公司，是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 

 

15．汽车金融公司的资金来源包括境内股东单位的各种存款。(   ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：根据《汽车金融公司管理办法》的规定，经银监会批准，汽车金融公司只可以接受境内股东单位3个月以上期限的存款，而并非各种存款。