一、单项选择题：在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 

1．(   )负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。 

A．董事会

B．高级管理层

C．股东大会

D．监事会 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，并确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险，所以B项正确。 

 

2．不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要的是(   )。 

A．整体风险报告

B．最佳避险报告

C．风险监测报告

D．具体的头寸报告 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：高级管理层所需要的是高度概括的整体风险报告；前台交易人员期待的是非常具体的头寸报告；风险管理委员会则通常要求风险管理部门提供最佳避险报告，以协助制定风险管理策略。 

 

3．风险管理文化的精神核心和最重要和最高层次的因素是(   )。 

A．风险管理理念

B．风险管理制度

C．风险管理知识

D．风险管理技能 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：风险管理文化一般由风险管理理念、风险管理知识、风险管理制度三个层次组成，其中风险管理理念是风险管理文化的精神核心，也是风险管理文化中最为重要和最高层次的因素，所以A项正确。 

 

4．商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中，错误的是(   )。 

A．涉及的风险管理领域广

B．并不适合所有的商业银行采用

C．不利于绝对控制商业银行的敏感信息

D．资金投入巨大 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：集中型风险管理部门涉及的风险管理领域非常全面，对专业人员和管理系统的要求很高，资源投入巨大，因此，集中型风险管理部门更加适用于规模庞大、资金、技术、人力资源雄厚的大中型商业银行，所以ABD项正确；C项属于分散型风险管理部门的特点，所以C项错误。 

 

5．董事会应定期核查银行(   )能否充分保证其有序和审慎地开展业务。 

A．内部控制体系

B．公司治理结构

C．风险控制环境

D．风险监测体系 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系，商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，所以商业银行的董事会应定期核查其内部控制体系能否充分保证银行有序和审慎地开展业务，所以A项正确。