一、多项选择题：在以下各题所给出的5个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 

1．银行从业人员的职业道德操守和法律的区别在于(      )。 

A．作用机制不同

B．表现形式不同

C．调整范围不尽相同

D．产生的条件不同

E．内容不同 

 

 

 

正确答案:ABCDE　解题思路：银行从业人员的职业道德操守和法律的区别主要表现在五个方面：①产生的条件不同；②表现形式不同；③调整范围不尽相同；④作用机制不同；⑤内容不同。 

 

2．《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员应当遵守"忠于职守"的原则。这一原则要求银行业从业人员(      )。 

A．保护所在机构的知识产权、专有技术、商业秘密

B．想方设法获取其他同行机构的业务机密

C．自觉遵守法律法规

D．维护所在机构的形象

E．遵守行业自律规范 

 

 

 

正确答案:ACDE　解题思路：银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。 

 

3．李涛和张博同为某银行的一个项目团队成员。他们在项目工作中共同研讨开发项目，共享项目研究成果。李涛此时正在攻读在职博士学位，在其将要发表的一篇论文中有涉及二人研究成果的内容，银行领导已同意该文章的内容及以个人名义署名的申请。在文章署名方面，(      )。 

A．李涛可以在不告知张博的情况下独自署名

B．李涛可以和张博联合署名

C．若张博不愿署名，李涛可以单独署名

D．发表文章时只能以银行名义署名

E．不管张博是否愿意，都要署两个人的名 

 

 

 

正确答案:BC　解题思路：银行业从业人员应当尊重同事的工作成果，不得不当引用，即便共同完成某项成果在发表或引用时也应事先征得所在机构和同事的同意，因此，ADE三项不符合原则的要求。 

 

4．某客户经理得知一位重要客户正准备对自己的住宅进行室内装修，便赞助客户装修的所有费用，对这种做法评价正确的是(      )。 

A．如果没有让客户产生对某笔交易的义务感，则做法恰当

B．此行为不属于行业惯例范畴

C．这种时刻为客户着想的行为，有助于客户与该行建立长期稳定的关系

D．如果近期并无业务往来，则算作客户经理与客户的朋友礼尚往来

E．此活动一旦公开可能影响机构的声誉 

 

 

 

正确答案:BE　解题思路：银行业从业人员在工作中应该公平竞争，禁止商业贿赂。商业贿赂的本质特征是经营者为了获得交易机会或有利的交易条件而采取各种手段给相关单位或个人好处。题中客户经理的行为已经超出了政策法规和商业管理允许的范围，属于带有商业贿赂性质的消费，因此BE两项的说法正确。 

 

5．银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取(      )的方式。 

A．劝阻制止

B．用匿名信向领导揭发

C．向所在机构报告

D．提示

E．向司法机关报告 

 

 

 

正确答案:ACDE　解题思路：银行业从业人员同事之间应当互相监督，对同事的不合规行为予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。B项中用匿名信揭发的方式不合法。