2012年银行从业资格考试个人理财章节练习题40
发布时间：2012-05-21 共1页
个人理财业务的合规性管理(单项选择题2)
一、单项选择题：在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1．银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是( )准则的内容。
A．诚实信用
B．勤勉尽责
C．专业胜任
D．岗位职责
正确答案:A 解题思路：题干中的"诚实信用"和"信誉"已经给出了答案。
2．商业银行按有关规定，未要求理财人员的( )。
A．年龄
B．职业操守
C．行业经验
D．管理能力
正确答案:A 解题思路：银行业对于从业人员的年龄没有特殊要求。
3．银行从业人员在( )的监督下，自觉遵守本职业操守。
A．公众
B．银监会
C．同业协会
D．以上都对
正确答案:D 解题思路：银行业从业人员应当接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。
4．根据《银行业从业人员职业操守》中"内幕信息"原则的要求，银行个人理财业务人员不得( )。
A．与本行专家讨论股票走势
B．利用本行电脑操作股票买卖
C．利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票
D．在本行上网查看股票信息
正确答案:C 解题思路：银行业从业人员不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。
5．根据金融机构办理业务中对于客户身份的有关规定，下列表述不正确的是( )。
A．金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户
B．客户为他人代办业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对
C．为客户办理人身保险、信托业务时，若合同受益人不是客户本人，还应对受益人的身份证件进行核对并登记
D．金融机构通过第三方识别客户身份，当第三方未按要求履行职责时，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
正确答案:D 解题思路：金融机构通过第三方识别客户身份，当第三方未按要求履行职责时，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
