一、多项选择题：在以下各题所给出的5个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 

1．评估个人风险承受能力常见的方法有(   )。 

A．定性方法

B．定量方法

C．财务分析方法

D．客户投资目标

E．概率和收益的权衡 

 

 

 

正确答案:ABDE　解题思路：风险承受能力的评估是为了帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。常见的评估方法有：定性方法和定量方法，客户投资目标，对投资产品的偏好，概率和收益的权衡。 

 

2．根据客户风险偏好可以将客户分为(   )。 

A．非常进取型

B．温和进取型

C．中庸稳健型

D．温和保守型

E．非常保守型 

 

 

 

正确答案:ABCDE　解题思路：风险偏好是投资者主观上可以承受本金损失风险的程度，可以分为进取型、稳健型和保守型，ABCDE五个选项都正确。 

 

3．对于一个处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有(   )。 

A．退休养老期的主要理财任务是稳健投资保住财产

B．退休养老期投资的基本目标是保本

C．退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金

D．退休养老期的最大财务支出是日常养老费

E．退休养老期还要做遗产规划 

 

 

 

正确答案:ABCE　解题思路：退休养老期的主要理财目标是合理支出储蓄的财富以保障退休期间的正常支出，AB项说法正确；退休养老期投资组合应以固定收益投资工具为主，债券具有还本付息的特征，风险小、收益稳定，保本之外每年有固定的收益，而且一般债券收益率会高于通货膨胀率，C项说法正确；退休养老期的财务支出除了日常养老费用外，最大的一块是医疗保健支出，D项说法错误；退休养老期的一个重要任务是遗产规划以及与此相关联的税务规划，E项说法正确。 

 

4．资本资产定价模型的假设条件可概括为(   )。 

A．资本市场对资本和信息自由流动没有阻碍

B．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平

C．投资者都依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平

D．投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

E．资本市场是强型有效市场 

 

 

 

正确答案:ABCD　解题思路：资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的，概括为：①投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，采用证券投资组合方法选择最优证券组合。②投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。③资第二章个人理财基础本市场没有"摩擦"，即是指市场对资本和信息自由流动没有阻碍。 

 

5．资本资产定价模型主要用于(   )。 

A．资产估值

B．资金成本预算

C．资源配置

D．风险管理

E．收益管理 

 

 

 

正确答案:ABC　解题思路：资本资产定价模型是一个估价模型，所以它主要应用于资产估值、资金成本预算以及资源配置等。