一、单项选择题：在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 

1．在接受监管的过程中，银行业从业人员(    )是违规的做法。 

A．拒绝监管人员不合理的个人要求

B．接受现场检查

C．接受非现场监管

D．为监管人员无偿提供交通工具，并报销通讯费用 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠，不应无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用，如监管人员因监管工作需临时使用交通工具，应当据实付费，因此，D项的做法违规；ABC三项做法符合接受监管规定。 

 

2．银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利。下列行为中没有违反这一原则的是(    )。 

A．监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费

B．为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具

C．为监管人员报销因现场检查支付的费用

D．为监管人员提供现场检查要求的文件 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：银行业从业人员不得以任何名义给予监管者加班费；不应无偿将交通工具交由监管人员使用；不得向监管人员免费提供通讯设备；不得为监管人员报销因公因私的任何费用，故ABC三项错误。 

 

3．出现以下哪一种情形时，银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的谈话和约见?(    ) 

A．所在机构存在严重问题或风险

B．银行业从业人员邀请客户进行政策法规允许范围内的娱乐活动

C．处理客户投诉时，不及时将所在机构的处理意见告知客户

D．机构内部工作人员互相诋毁 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：所在机构存在严重问题或出现风险时，银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见。 

 

4．以下关于商业贿赂的说法，不正确的是(    )。 

A．商业贿赂仅指提供贿赂的行为

B．明确禁止采用财物或者其他手段进行贿赂以销售或者购买商品

C．在账外暗中给予对方单位或者个人回扣的，以行贿论处

D．对方单位或者个人账外暗中收受回扣的，以受贿论处 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：商业贿赂行为是指经营者采用财物或者其他手段进行贿赂，以销售商品或者购买商品，提供服务或者接受服务的不正当竞争行为；它包括两方面含义：一方面是提供贿赂的行为，另一方面是接受或索取贿赂的行为。因此，A项错误。 

 

5．下列选项中，不属于商业贿赂的是(    )。 

A．为获得客户的存款、贷款业务，以促销费、宣传费、赞助费、科研费、劳务费、咨询费、佣金等名义，向客户提供财物

B．对方单位或者个人账外暗中收受回扣的

C．在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送

D．在贷款或其他业务中，接受客户提供的各种便利和好处 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：商业贿赂的本质特征是经营者为了获得交易机会或有利的交易条件而采取各种手段给相关单位或个人好处。ABD三项都属于商业贿赂。C项属于政策法规的礼物收送行为。 

 

二、多项选择题：在以下各题所给出的5个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 

6．银行业从业人员配合监管部门的非现场监管，应当按要求的(    )报送需要的数据和非数据信息。 

A．报送方式

B．报送内容

C．报送频率

D．保密级别

E．汇报方法 

 

 

 

正确答案:ABCD　解题思路：银行业从业人员配合监管部门的非现场监管，应当按要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送需要的数据和非数据信息。 

 

7．在检查中发现问题需要调查取证的，银行业从业人员应(    )。 

A．积极配合监管人员调阅有关资料

B．查询计算机业务系统数据

C．接受调查询问

D．收集证明材料

E．从中阻挠 

 

 

 

正确答案:ABCD　解题思路：银行业从业人员要积极配合监管人员的现场检查工作=在接受现场检查的过程中，银行业从业人员应配合监管人员审核所在机构账账之间、账表之间、账实之间的一致性，查阅外部审计报告和内部审计报告，了解和掌握业务经营和内部管理的基本情况：在检查中发现问题需要调查取证的，银行业从业人员应积极配合监管人员调阅有关资料，查询计算机业务系统数据，接受调查询问，收集凭证、报表、账册(账页)、问卷、说明材料、被查单位文件、合同、会议记录、外调复函、实物照片等证明材辩。 

 

8．以下各项陈述，正确的是(    )。 

A．银行业从业人员不得向监管人员提供任何纪念品、礼品、礼金和各种有价证券

B．银行业从业人员不得向监管人员报销因公因私的任何费用

C．银行业从业人员不得安排监管人员住宿或宴请监管人员

D．银行业从业人员不得向监管人员借用所在机构的资金、设备、通讯工具和办公用品

E．银行业从业人员不得许诺安排监管人员配偶、子女及亲友的工作 

 

 

 

正确答案:ABCDE　解题思路：银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。ABCDE五项均是符合规定的做法。 

 

9．在接受检查过程中，银行业从业人员应该配合监管人员审核所在机构(    )的一致性。 

A．账账之间

B．表实之间

C．账实之间

D．账表之间

E．内外之间 

 

 

 

正确答案:ACD　解题思路：在接受检查过程中，银行业从业人员应该配合监管人员审核所在机构账账之间、账实之间、账表之间一致性。 

 

10．银行业从业人员应当积极配合非现场监管，保证所提供的数据、信息(    )。 

A．保密

B．完整

C．真实

D．准确

E．通俗 

 

 

 

正确答案:BCD　解题思路：《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员应当积极配合非现场监管，保证所提供数据、信息完整、真实、准确。 

 

三、判断题：请判断以下各题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示。 

11．银行业从业人员应当严格遵守法律法规，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：题中描述的是正确处理银行业从业人员与监管部门关系的基本要求。 

 

12．非现场监管是监管部门在定期采集商业银行相关信息的基础上，通过信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：非现场监管是指监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。 

 

13．银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利。不得提供任何纪念品、礼品、礼金和各种有价证券，但可以给监管人员加班费。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利。不得提供任何纪念品、礼品、礼金和各种有价证券，不得以任何名义给予监管人员加班费、奖金、补贴等。 

 

14．银行不能为监管人员安排食宿。如果确需要提供，则银行业从业人员可以为其报销因公费用。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠，不得安排监管人员住宿或宴请监管人员，如监管人员因特殊情况确需由银行业从业人员安排住宿、就餐的，费用自理，为监管人员报销因公费用属于错误的行为。 

 

15．银行业从业人员应积极配合监管人员的现场检查，按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送监管需要的数据和非数据信息。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：在配合的方式、信息资料提供方面，题中将现场检查与非现场监管混淆了。