一、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分) 

1．QDII基金不得有下列行为(   )。 

A．购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

B．购买实物商品

C．购买不动产和房地产抵押按揭

D．借入临时用途现金比例超过基金资产净值的5% 

 

 

 

正确答案:ABC　解题思路：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产。②购买房地产抵押按揭。③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。④购买实物商品。⑤除应付赎回、交易清算等临时用途外，借入现金。该临时用途介入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%等等。 

 

2．目前，我国(   )买卖基金差价收入不征收营业税。 

A．银行

B．个人

C．非金融机构

D．非银行金融机构 

 

 

 

正确答案:BC　解题思路：金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金的差价收入征收营业税，非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。个人投资基金只涉及印花税和所得税，不涉及营业税。 

 

3．下列关于股票、债券、基金风险收益的描述正确的有(   )。 

A．股票的收益是不确定的

B．普通股的收益要小于基金

C．基金投资的风险大于债券

D．证券投资基金的收益要高于债券 

 

 

 

正确答案:ACD　解题思路：通常情况下，股票是～种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多的股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。 

 

4．所谓"双低"股票指的是(   )。 

A．低换手率

B．低乖离率

C．低市盈率

D．低市净率 

 

 

 

正确答案:CD　解题思路：选择"双低"股票作为自己的目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略。所谓"双低"，就是低市盈率、低市净率。"双低"股票的股价有较高的实际收益的支持。也就是说，这类股票价格被高估的可能性较低，被低估的可能性则较高。 

 

5．资产配置的情景综合分析法可用于(   )。 

A．分析宏观经济形势

B．分析上市公司运营情况

C．确定投资者的风险承受能力

D．确定资产类别收益预期 

 

 

 

正确答案:CD　解题思路：资产配置的情景综合分析法可用于确定投资者的风险承受能力和确定资产类别收益预期。