一、多项选择题：在以下各题所给出的5个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 

1．商业银行高级管理层风险管理的主要职责有(   )。 

A．审批风险管理的战略、政策和程序

B．执行风险管理的政策

C．制定风险管理的程序和操作规程

D．及时了解风险水平及其管理状况

E．核准金融产品的风险定价 

 

 

 

正确答案:BCD　解题思路：高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，并确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。故BCD选项正确。A选项为董事会的职责，E选项为风险管理委员会的职责。 

 

2．下列哪几项属于商业银行采取的风险控制措施应当实现的目标？(　　) 

A．提高银行的资金利用效率

B．降低银行经营过程中所面临的风险

C．风险管理策略和战略符合经营目标的要求

D．在成本收益基础上保持银行经营的有效性

E．通过对风险诱因的分析，发现风险管理过程中存在的问题，以完善管理流程 

 

 

 

正确答案:CDE　解题思路：风险管理／控制措施应当实现的目标是：①风险管理战略和策略符合经营目标的要求；②所采取的具体措施符合风险管理战略和策略的要求，并在成本／收益基础上保持有效性；③通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，以完善风险管理程序。 

 

3．商业银行风险管理部门的说法不正确的是(   )。 

A．风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告

B．商业银行风险管理部门和风险管理委员会是相同的

C．风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权

D．商业银行风险管理部门具有高度的独立性

E．商业银行风险管理部门隶属于高级管理层 

 

 

 

正确答案:BE　解题思路：风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告，风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权，商业银行风险管理部门具有高度的独立性，ACD项正确；商业银行风险管理部门和风险管理委员会既要保持相互独立，又要互为支持，但决不能混为一谈，所以B项不正确；E项与D项互相矛盾，风险管理部门具有高度的独立性，不隶属于高级管理层，所以E项错误。 

 

4．商业银行风险管理部门的职责包括(　　)。 

A．根据收集的风险信息，做出经营或战略方面的决策

B．监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

C．全面掌握商业银行的整体风险状况

D．核准复杂金融产品的定价模型，协助财务控制人员进行价格评估

E．制定风险管理的程序和操作规程 

 

 

 

正确答案:BCD　解题思路：风险管理部门的主要职责是：①监控各类金融产晶和所有业务部门的风险限额；②负责核准复杂金融产品的定价模型，并协助财务控制人员进行价格评估；③全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供不可替代的辅助作用。A项是董事会和高级管理层的职责；E项是高级管理层的职责。 

 

5．下列属于风险管理流程的主要步骤的是(   )。 

A．风险识别

B．风险计量

C．风险对冲

D．风险转移

E．风险控制 

 

 

 

正确答案:ABE　解题思路：风险管理流程的主要步骤有风险识别、风险计量、风险控制和风险监测，所以ABE正确，风险对冲、风险转移属于商业银行风险管理的主要策略，所以CD错误。