一、单项选择题：在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 

1．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确(    )。 

A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C．银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息

D．银行业从业人员在受雇期间应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构 

 

 

 

正确答案:D 

 

2．以下哪种行为没有违反《银行业从业人员职业操守》有关"信息披露"的规定(    )。 

A．某银行代理销售某基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，使得消费者以为该银行是风险承担者

B．在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C．银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时，未详细介绍其他同类型的理财产品的性质、风险，从而不便于客户进行比较和选择

D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺 

 

 

 

正确答案:C 

 

3．我国《商业银行法》规定。银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为(    )。 

A．违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止此兼职活动

B．非营利机构属允许范围内的兼职活动，但应向所在银行披露自己的兼职身份

C．非营利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作

D．此兼职活动与银行业务不直接相关，故可以不向所在银行披露 

 

 

 

正确答案:B 

 

4．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失。记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下。(    )。 

A．张某本着诚实信用的原则，有责任将他所知道的情况对李某实话实说

B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C．只有在李某答应不对外宣传时，张某才可以将他所知道的情况告诉李某

D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 

 

 

 

正确答案:D 

 

5．下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中"同业竞争"有关规定的是(    )。 

A．免费向客户提供国际市场银行产品信息

B．向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道

C．向客户推销理财产品时承诺合约外的收益

D．为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖 

 

 

 

正确答案:A 

 

二、多项选择题：在以下各题所给出的5个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 

6．银行业从业人员接受(    )的监督。 

A．所在机构

B．银行业协会

C．银监会

D．各地银监局

E．社会公众 

 

 

 

正确答案:ABCDE 

 

7．某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识。作为银行业从业人员，他们(    )。 

A．可以通过邮件交换各自银行已在网上公布及将要公布的信息的财务数据

B．只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据

C．可以一起参加学术研讨会

D．可以交流各自银行在理财产品方面的创新思路

E．可以共同研究货币政策在行业内的具体影响 

 

 

 

正确答案:CE 

 

三、判断题：请判断以下各题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示。 

8．某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息，该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意的，该银行员工的行为不属违规。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B 

 

9．某客户单独在某银行贵宾柜台办理业务，希望将30万元人民币从自己的账户转存至所持有的其爱人存折的账户中。银行柜员以该客户未持有其爱人身份证为由，只转存了19万元(限存20万元)。事实上，按照规定，该客户以汇款方式可以实现全额转存，但该柜员为了避免在"监管规避"方面违规，并未向客户提供此建议。该柜员的做法是正确的。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B 

 

10．某银行分行员工小李将分行有关数据在家中委托在银监局工作的爱人转交给对该分行进行非现场监管的有关监管人员，这是积极配合监管的有效行为。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B