一、单项选择题：在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 

1．下列做法妥当的是(    )。 

A．因个人利益驱动，银行业从业人员着力推荐对自己的业绩或奖金有利的产品，却忽视客户的需要

B．对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示

C．仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒

D．对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避或提供虚假信息 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：风险提示原则要求，在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。 

 

2．下列行为中，违反从业人员业务活动有关规定的是(    )。 

A．从对银行有利的方面向客户做出产品介绍

B．对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示

C．提醒客户留意合约中的免责条款

D．在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：风险提示原则要求，在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，而不能单从有利的方面向客户做产品介绍，因此A项错误。 

 

3．下列关于风险提示的说法，不正确的是(    )。 

A．银行业务具有较强的专业性。就具体产品而言，银行与客户之间的权利和义务安排、产品的收益性、费率高低、风险防范措施等因素对客户决定是否购买某种产品或服务有重要的影响

B．向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定的要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示

C．对客户提出的问题应当以银行利益最大化的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证

D．客户获得充分的信息，对银行产品和服务做出理性判断，这是决定是否与银行建立业务联络或购买银行产品或服务的前提条件，也是一个稳健而负责任的银行应该采取的营销态度 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：风险提示原则要求银行业从业人员对客户提出的问题应当以诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。因此C项错误。 

 

4．某上市银行职员获知该银行正面临诉讼的消息，但外界尚不知情。消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌。该职员应该(    )。 

A．建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票

B．向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责

C．卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息

D．不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给其他人 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：银行正面临诉讼的消息属于可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息，属于内幕信息。按照《银行业从业人员职业操守》的规定，该职员不得将该信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。ABC三项行为均违反了对于"内幕交易"的规定。 

 

5．下列关于"了解客户"的说法，不正确的是(    )。 

A．"了解客户"不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求

B．银行在与客户建立业务关系，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

C．熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求

D．严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：银行在与客户建立业务关系，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，因此，B项错误。