2012年银行从业资格考试公共基础章节练习题二十
发布时间：2012-05-21 共1页
银行业监管及反洗钱法律规定
一、单项选择题：在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1．下列( )方式不属于银行业金融机构的重组方式。
A．增资发行
B．合并
C．购买与承接
D．兼并收购
正确答案:A 解题思路：银行业金融机构的重组方式：通过合并、兼并收购、购买与承接等方式改变银行业金融机构的资本结构，合理解决债务，摆脱财务困难，继续经营。
2．关于银监会，下列说法正确的是( )。
A．银监会隶属于中国人民银行
B．银监会直接执行货币政策
C．银监会统一监督管理银行、信托投资公司及其他存款机构
D．金融资产管理公司不属于银监会管辖的范围
正确答案:C 解题思路：银监会隶属于国务院；中国人民银行直接执行货币政策；我国由银监会监管的是银行业金融机构和金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司等非银行金融机构。
3．某商业银行在某笔贷款业务中，发生了坏账，贷款不能收回，为此该银行的贷款调查评估人员应当承担( )。
A．调查失误和评估失准的责任
B．承担审查失误的责任
C．检查失误和清收不力的责任
D．属于正当的职务活动，不承担责任
正确答案:A 解题思路：贷款调查评估人员负责贷款调查评估，理当承担调查失误和评估失准的责任；贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担审查失误的责任。
4．下列哪个国家可以称为"保密天堂"?( )
A．中国
B．英国
C．瑞士
D．加拿大
正确答案:C 解题思路：被称为"保密天堂"的国家和地区一般具有以下特征：①有严格的银行保密法；②有宽松的金融规则；③有自由的公司法和严格的公司保密法，这些地方允许建立空壳公司，信箱公司等不具名公司。瑞士、开曼群岛可称为"保密天堂"。
5．暂扣或者吊销执照属于( )。
A．刑事制裁
B．行政处分
C．行政处罚
D．追究民事责任
正确答案:C 解题思路：行政处罚的种类包括：警告、罚款、责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照、行政拘留以及法律和行政法规规定的其他行政处罚。
二、多项选择题：在以下各题所给出的5个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
6．根据我国《银行监督管理法》的规定，在我国境内设立的属于银行业监督管理的对象的机构是( )。
A．农村信用合作社
B．财务公司
C．信托投资公司
D．证券公司
E．农村信用社
正确答案:ABCE 解题思路：银行业金融机构包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、邮政储蓄银行、外资银行和非银行金融机构。D项证券公司不属于银行业金融机构。
7．对货币市场的监管包括了对( )的监管。
A．票据市场
B．同业拆借市场
C．小额可转让定期存款单市场
D．债券回购市场
E．长期债券市场
正确答案:ABD 解题思路：货币市场主要功能是满足短期流动性需求。主要包括银行问同业拆借市场、商业票据市场、大额可转让定期存款单市场、短期债券市场以及债券回购市场等。货币市场是整个金融一体调剂流动性的重要渠道，为中央银行实施公开市场操作提供了场所。货币市场利率在利率体系中占有重要地位。
8．对于洗钱者而言的保密天堂通常具有( )特征。
A．有自由的公司法
B．有严格的银行保密法
C．有严格的公司保密法
D．有宽松的金融规则
E．市场经济发达
正确答案:ABCD 解题思路：被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：①有严格的银行保密法；②有宽松的金融规则；③有自由的公司法和严格的公司保密法。这些特征给洗钱者提供了很好的环境，有利于洗钱活动的进行。
9．行政处罚的种类有( )。
A．警告
B．罚款
C．行政拘留
D．拘役
E．降级
正确答案:ABC 解题思路：行政处罚包括：警告、罚款、责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照、行政拘留等。D项属于刑事处罚，E项属于行政处分。
10．下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有( )。
A．行政处分是对犯罪行为的法律制裁
B．对银行从业人员的行政处罚措施包括警告、记过、降级、开除等
C．对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施
D．行政拘留是一种行政处分
E．某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分
正确答案:CE 解题思路：行政处分是指国家机关、企事业单位对所属的工作人员和职工的违法失职行为尚不构成犯罪的，依据法律、法规所规定的权限而给予的一种惩戒，而不是对犯罪行为的法律制裁，其种类包括警告、记过、降级、开除等。故AB项错误，D项行政拘留是一种行政处罚，不是行政处分。
三、判断题：请判断以下各题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示。
11．中国人民银行和国务院银行业监督管理机构不能同时拥有对银行类金融机构的检查监督权，否则将会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。
A．对
B．错
正确答案:B 解题思路：银监会对银行业金融机构具有机构监管权，但这并不排斥中国人民银行对金融机构的功能监管权，并且两者的划分在现实操作中非常清晰，并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。
12．银行金融机构人员违反监管法律法规的，银行监管机构可以对其实施罚款这一行政处分措施。( )
A．对
B．错
正确答案:B 解题思路：行政处分分为：警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。罚款是行政处罚中的一类。
13．违反银行业监督管理规定的处罚形式中，罚款与罚金均属经济处罚，两者没有本质上的区别。
A．对
B．错
正确答案:B 解题思路：罚款属于行政处罚，而罚金属于刑事处罚。
14．银行监管者现场检查时询问金融机构的工作人员是监管谈话的一种重要表现形式。
A．对
B．错
正确答案:B 解题思路：监管谈话、非现场监管和现场监管是银行业监督管理机构实施监管职能的三种方式，是并列的，监管者询问金融机构工作人员是现场监管的内容，与监管谈话是不同的，监管谈话的对象是董事和高级管理人员。
15．银行业监督管理机构进行现场检查时，只能检查纸质报表与文件，不能检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
A．对
B．错
正确答案:B 解题思路：根据《银行业监督管理法》第三十四条规定，现场检查可以检查银行业金融机构运用计算机管理业务数据的系统。
