二:多项选择题

1.个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、收集客户数据及确定目标与期望（）等步骤。

 A、分析客户财务状况
 B、整合个人理财策略并提出个人理财方案
 C、接受客户投送
 D、监控个人理财方案的实施
 E、理财策划方案的评估

标准答案：ABDE

2.理财客户经理在推介具体的个人理财投资产品时，不可遗漏的内容包括（）。

 A、投资产品的研发过程
 B、投资产品的风险的揭示
 C、推荐购买投资产品的数量和购买时机
 D、投资产品的购买流程
 E、投资产品设计的金融学原理

标准答案：BCD

3.商业银行的理财顾问服务包含的专业化服务有（）。

 A、理财计划
 B、财务分析
 C、财务规划
 D、投资建议
 E、个人投资产品推介

标准答案：BCDE

4.银行从业人员在对客户进行财务分析应当包含的内容有（）。

 A、宏观经济形势分析
 B、客户收入支出分析
 C、客户资产负债分析
 D、客户生命周期分析
 E、客户保障分析

标准答案：BCE

5.客户的个人理财行为影响到个人资产负债表，下列说法正确的是（）。

 A、用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少
 B、以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加
 C、股票市值下降后，客户的总资产将会减少
 D、用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少
 E、用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加

标准答案：ABC

6.下列对理财行为影响现金流量表的分析正确的是（）。

 A、将现金存为银行活期存款，不影响现金流量净额
 B、用银行存款申购长期国债，不影响现金流量净额
 C、用股票偿还等于股票市值的长期债务，不影响现金流净额
 D、用现金购买笔记本电脑一台，现金流净额减少
 E、将闲置的房产出租，现金流净额将会增加

 标准答案：ACDE

7.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。

 A、购买商品房
 B、活期存款
 C、短期定期存款
 D、货币市场基金
 E、利用贷款额度

标准答案：BCDE

8.在现金、消费和债务管理中，消费管理应注意以下事项（）。

 A、即期消费和远期消费
 B、消费支出的预期
 C、.孩子的消费
 D、 住房、汽车等大额消费
 E、保险消费

标准答案：ABCDE

9.在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（）。

 A、家庭贷款需求
 B、家庭现有经济实力
 C、预期收支情况
 D、还款能力
 E、合理选择贷款种类及还贷方式

标准答案：ABCDE

10.制定保险规划的原则包括以下内容（）。

 A、转移风险的原则
 B、量力而行的原则
 C、分析客户保险需要
 D、合法性原则
 E、目的性原则

标准答案：ABC