一:单项选择题

1.商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应该按照（）管理和使用。

 A、商业银行需要
 B、 理财人员意向
 C、理财合同约定
 D、客户投资目标

标准答案：C

2.下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（）

 A、商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利

益和风险承受能力
 B、商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状

况，替客户选择合适的投资产品
 C、区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售
 D、商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材

料

标准答案：B

3.商业应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少（）重新确认一次。

 A、每季度
 B、每半年
 C、每年
 D、2年

标准答案：C

4.在理财产品（计划）的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不

少于两次，并且至少（）提供一次。

 A、每月
 B、每季度
 C、每半年
 D、每年

标准答案：A

5.商业银行应按（）准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料，相关客户有

权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

 A、月度
 B、季度
 C、半年度
 D、年度

标准答案：B

6.商业银行开展保证收益型理财计划等个人理财业务，应向（）申请批准

 A、中国人民银行
 B、中国证监会
 C、中国银监会
 D、中国银行业协会

标准答案：C

7.（）开办需要批准的个人理财业务，应有其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国

银行业监督管理委员会审批。

 A、中资商业银行（不包括城市商业银行和农村商业银行）
 B、城市商业银行
 C、农村商业银行
 D、外资独资银行

标准答案：D

8.商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并与下一季度的（）内，将有关分析报告报送

中国银行业监督委员会。

 A、第一周
 B、第一个月前10日
 C、第一个月前20日
 D、第一个月

标准答案：D

9.商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年

度的（）前报中国银行业监督管理委员会。

 A、1月底
 B、2月底
 C、3月底
 D、4月底

标准答案：B

10.根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在（）以上。

 A、3万元
 B、4万元
 C、5万元
 D、6万元

标准答案：C

11.根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，外币应在（）美元（或等值外币）以上。

 A、6000
 B、5000
 C、4000
 D、3000

标准答案：B