12.对于（），风险提示的内容应至少包括以下语句："本理财计划是高风险投资产品，您的本金可

能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。"

 A、保证收益型理财计划
 B、非保本浮动收益理财计划
 C、保本浮动收益理财计划
 D、保本固定收益理财计划

标准答案：B
   
13.商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于（），风

险提示的内容应至少包括以下语句："本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承认的收益，

您应充分认识投资风险，谨慎投资。"

 A、保证收益型理财计划
 B、非保本浮动收益理财计划
 C、保本浮动收益理财计划
 D、保本固定收益理财计划

标准答案：A

14.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、

错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括（）

 A、交易限额
 B、错配限额
 C、止损限额
 D、风险价值限额

标准答案：D

15.商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理，但流动性风险限额至少包括（）。

 A、期限错配限额
 B、止损限额
 C、期权限额
 D、风险价值限额

标准答案：A

16.对商业银行投资研发新理财产品描述，错误的是（）。

 A、在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银

监会批准
 B、新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字
 C、商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准
 D、在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

标准答案：A

17.商业银行开展个人理财业务应经（）批准同意，并接受其监督管理。

 A、中国人民银行
 B、中国银行业协会
 C、国务院
 D、银监会

标准答案：D

18.外资独资银行及其分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规

定，报（ ）审批。

 A、中国人民银行
 B、中国银监会
 C、中国证监会
 D、国家外汇管理局

标准答案：B

19.银监会通过实行（），对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。

 A、审批制和报告制
 B、注册制和报告制
 C、审批制和注册制
 D、等级制和报告制

标准答案：A

20.信誉良好、近（）内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行，可以向银监会申请开展需批

准的个人理财业务。

 A、3年
 B、2年
 C、1年
 D、半年

标准答案：B
   
21.商业银行开展不需要审批的理财计划前，也应向银监会报告。商业银行最迟应在销售理财计划

前（），将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送银监会或其派出机构。

 A、5日
 B、10日
 C、15日
 D、20日

标准答案：B

22.商业银行应按（ ）对个人理财业务进行统计分析，并在规定当日期内将有关统计分析报告报送

银监会。

 A、月度
 B、季度
 C、半年度
 D、年度

 答案要点： 标准答案：B