1.商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（）。

 A、审慎性原则
 B、流动性原则
 C、客户最大利益原则
 D、建立风险管理体系原则
 E、建立内部控制制度原则

标准答案：ADE

2.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有（）。

 A、在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理
 B、商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
 C、商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
 D、为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程
 E、商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

答案要点： 标准答案：ABCDE

3.商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和

有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。需要强调的方面有（）。

 A、商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
 B、商业银行应建立个人理财业务分析、审核与报告制度
 C、商业银行应保存完备个人理财业务服务记录
 D、商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
 E、商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

标准答案：ABCE

4.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临（）等主要风险。

 A、法律风险
 B、操作风险
 C、声誉风险
 D、市场风险
 E、流动性风险

标准答案：ABC

5.理财计划或产品包含的相关交易工具的风险主要有（）。

 A、市场风险
 B、信用风险
 C、操作风险
 D、流动性风险
 E、商业银行进行有关投资操作所面临的其他风险

标准答案：ABCDE

6.个人理财业务要求建立的内部控制制度包括（）。

 A、个人理财业务的分析、审核、报告制度
 B、内部监督和独立审核制度
 C、资产分开管理制度
 D、业务记录制度
 E、充分授权制度

标准答案：ABCDE

7.商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括（）。

 A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
 B、办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
 C、销售理财计划或投资性产品的业务人员
 D、一般产品销售和服务的业务人员
 E、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

标准答案：ACE

8.商业银行应保证个人理财业务人员具备的资格包括（）。

 A、充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
 B、遵守个人理财业务人员职业道德操守标准或守则
 C、理解所推介产品的风险特性
 D、具备相应的学历水平、专业知识
 E、具备必要的行业经验和管理能力

标准答案：ABCDE

9.商业银行开展个人理财业务的必备条件包括（）。

 A、机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
 B、制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
 C、人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度
 D、技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
 E、个人理财资金的使用和核算管理

标准答案：ABCDE

10.理财产品的销售管理的内容包括（）。

 A、商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
 B、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
 C、商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
 D、商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
 E、商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

标准答案：AD