2.市场准入

　　(1)市场准入概述

　　银行机构的市场准入包括三个方面：机构准入、业务准入和高级管理人员准入。

　　(2)市场准入监管的必要性

　　①银行是一种含有复杂风险体系的行业。

　　②银行具有特殊的资产结构。

　　③银行具有很强的公众性。

　　④存款人挤提存款是对银行稳定的最的威胁。

　　⑤银行对社会经济发展和资源再分配有着重要的影响。

　　⑥银行业也具有很强的竞争性。

　　(3)市场准入监管目标

　　①保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系。

　　②维护银行市场秩序。

　　③保护存款者的利益。

　　(4)市场准入的范围和标准

　　①中资商业银行行政许可。

　　②合作金融机构行政许可。

　　③外资金融机构行政许可。

　　3.风险评级

　　(1)风险评级概述

　　(2)风险评级的作用

　　(3)风险评级的原则和程序

　　①风险评级的原则。

　　全面性原则

　　系统性原则

　　持续性原则

　　审慎性原则

　　②风险评级的程序

　　(4)风险评级的主要方法

　　①CAMELs评级

　　评级内容和标准：

　　资本充足性

　　资产质量

　　管理

　　盈利性

　　流动性

　　市场风险敏感度

　　②其他风险评级方法

　　ROCA评级法。

　　SOSA评级方法(母行支持度评估)。

　　(5)监督检查

　　①非现场监管

　　非现场监管工作的程序。完成的非现场监管程序包括制定监管计划、监管信息收集、日常监管分析、风险评估、现场检查立项、监管评级和后续监管七个阶段。

　　非现场监管应当注意的问题。

　　一是会计准则。

　　二是监管信息报告的范围和频率。

　　三是监管信息渠道和准确性。

　　四是监管信息的保密。

　　五是信息披露。

　　②现场检查。

　　现场检查对银行风险管理的重要作用体现在四个方面：一是发现和识别风险;二是保护和促进作用;三是反馈和建议作用;四是评价和指导作用。

　　现场检查工作的程序。

　　现场检查的重点内容。

　　③风险处置纠正

　　纠正

　　救助

　　市场退出

　　8.1.3 银行监管规则

　　1.银行监管法规体系

　　(1)银行监管法规概述

　　银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成。

　　(2)银行监管主要法律法规简介

　　①法律。

　　《银行业监督管理法》

　　《中国人民银行法》

　　《商业银行法》

　　《行政许可法》

　　②行政法规

　　③金融规章制度和商业银行风险监管相关指引

　　信用风险管理领域

　　市场分险管理领域

　　操作风险管理领域

　　其他分险管理相关制度指引

　　2.银行监管的原则和要求