中国银行业从业人员资格认证考试
公共基础科目考试大纲

1 银行知识与业务（60%）

　　1.1 中国银行业概况

　　1.1.1中央银行、监管机构与自律组织

　　�r 中央银行

　　�r 监管机构

　　�r 自律组织

　　1.1.2银行业金融机构

　　�r 政策性银行

　　�r 大型商业银行

　　�r 中小商业银行

　　�r 农村金融机构

　　�r 中国邮政储蓄银行

　　�r 外资银行

　　�r 非银行金融机构

　　1.2 银行经营环境

　　1.2.1经济环境

　　�r 宏观经济运行

　　�r 经济结构

　　�r 经济全球化

　　1.2.2金融环境

　　�r 金融市场

　　�r 金融工具

　　�r 货币政策

　　1.3 银行主要业务

　　1.3.1负债业务

　　�r 存款业务

　　�r 借款业务

　　1.3.2资产业务

　　�r 贷款业务

　　�r 债券投资业务

　　�r 现金资产业务

　　1.3.3中间业务

　　�r 交易业务

　　�r 清算业务

　　�r 支付结算业务

　　�r 银行卡业务

　　�r 代理业务

　　�r 托管业务

　　�r 担保业务

　　�r 承诺业务

　　�r 理财业务

　　�r 电子银行业务

　　1.4 银行管理

　　1.4.1风险管理

　　�r 银行风险的种类

　　�r 风险管理的发展历程

　　�r 全面风险管理

　　�r 风险管理流程

　　1.4.2公司治理

　　�r 公司治理的主体

　　�r 利益相关者

　　�r 信息披露

　　1.4.3 内部控制

　　�r 内部控制的目标

　　�r 内部控制的原则

　　�r 内部控制的构成要素

　　1.4.4资本管理

　　�r 银行资本的概念与作用

　　�r 《巴塞尔新资本协议》

　　�r 我国监管资本的构成

　　�r 银监会的资本干预措施

　　�r 提高资本充足率的方法

　　1.4.5合规管理

　　�r 合规管理的相关概念

　　�r 合规管理的目标

　　�r 合规管理体系的基本要素

　　�r 合规管理部门职责

　　1.4.6金融创新

　　�r 金融创新的基本原则

　　�r 客户利益保护

　　2 银行业相关法律法规（25%）

　　2.1 银行业监管及反洗钱法律规定

　　2.1.1 《中国人民银行法》相关规定

　　�r 中国人民银行的直接检查监督权

　　�r 中国人民银行的建议检查监督权

　　�r 中国人民银行在特定情况下的检查监督权

　　2.1.2《银行业监督管理法》相关规定

　　�r 《银行业监督管理法》的适用范围

　　�r 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

　　2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施

　　�r 刑事责任

　　�r 行政处罚

　　�r 行政处分

　　�r 相关的处罚措施

　　2.1.4反洗钱法律制度

　　�r 洗钱概述

　　�r 《中华人民共和国反洗钱法》

　　�r 《金融机构反洗钱规定》

　　�r 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

　　�r 违反反洗钱规定的法律责任

　　2.2 银行主要业务法律规定

　　2.2.1存款业务法律规定

　　�r 存款及其办理原则

　　�r 存款业务的基本法律要求

　　�r 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序

　　�r 存款利率的法律管制

　　�r 存单纠纷案件的认定与处理

　　�r 存款合同

　　2.2.2授信业务法律规定

　　�r 授信原则

　　�r 授信审核

　　�r 贷款法律制度

　　2.2.3银行业务禁止性规定

　　�r 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止

　　�r 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止

　　�r 同业拆借业务的禁止

　　2.2.4银行业务限制性规定

　　�r 对同一借款人贷款的限制

　　�r 对关系人发放担保贷款的限制

　　�r 对相关金融业务和直接投资的限制

　　�r 对结算业务的限制

　　2.3 民商事法律基本规定

　　2.3.1民事权利主体

　　�r 民事权利主体的概念

　　�r 自然人

　　�r 法人

　　�r 非法人组织

　　2.3.2民事法律行为和代理

　　�r 民事法律行为

　　�r 代理及其种类

　　2.3.3担保法律制度

　　�r 担保法律制度概述

　　�r 物权法

　　�r 抵押

　　�r 质押

　　�r 保证

　　�r 留置

　　2.3.4公司法律制度

　　�r 《公司法》概述

　　�r 公司设立制度

　　�r 公司资本制度

　　�r 公司的组织机构

　　�r 公司终止制度

　　2.3.5破产法律制度

　　�r 《企业破产法》概述

　　�r 《企业破产法》的实体性规定

　　�r 破产程序

　　�r 破产财产的分配

　　2.3.6票据法律制度

　　�r 《票据法》概述

　　�r 票据的功能

　　�r 票据行为

　　�r 票据权利

　　�r 票据丧失的补救措施

　　2.3.7合同法律制度

　　�r 合同的概念及特征

　　�r 合同的订立

　　�r 合同的生效

　　�r 合同的履行

　　�r 违约责任

　　2.4 金融犯罪及刑事责任

　　2.4.1金融犯罪概述

　　�r 金融犯罪的概念

　　�r 金融犯罪的种类

　　�r 金融犯罪的构成

　　2.4.2 破坏金融管理秩序罪

　　�r 危害货币管理罪

　　�r 破坏金融机构组织管理罪

　　�r 破坏银行管理罪

　　2.4.3金融诈骗罪

　　�r 集资诈骗罪

　　�r 贷款诈骗罪

　　�r 信用证诈骗罪

　　�r 信用卡诈骗罪

　　�r 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

　　�r 保险诈骗罪

　　�r 有价证券诈骗罪

　　2.4.4银行业相关职务犯罪

　　�r 职务侵占罪

　　�r 挪用资金罪

　　�r 非国家工作人员受贿罪

　　�r 签订、履行合同失职被骗罪

　　3 银行业从业人员职业操守（15%）

　　3.1 概述及银行业从业基本准则

　　3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述

　　3.1.1 银行业从业基本准则

　　3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定

　　3.2.1 银行业从业人员与客户

　　3.2.2 银行业从业人员与同事

　　3.2.3 银行业从业人员与所在机构

　　3.2.4 银行业从业人员与同业人员

　　3.2.5 银行业从业人员与监管者

　　3.3 附则

　　3.3.1 惩戒措施

　　3.3.2 解释机构

　　3.3.3 生效日期