表3-5 银行信贷资金来源与运用平衡表 单位：亿元
| 资金来源 | 期初余额 | 期末余额 | 资金运用 | 期初余额 | 期末余额 |
| 资金来源合计 各项存款 金融债券 对国际金融机构负债 流通中的货币 其他 | 资金运用合计 各项货款 有价证券及投资 在国际金融机构的资产 黄金占款 外汇占款 财政贷款 |
[例3-4]中国信贷资金平衡统计分析
表3-6及3-7分别从资金来源和运用的角度说明了1999年、2000年我国金融机构信贷资金构成及其平衡状况。结合上述知识点，从中我们可以得到如下几点简单结论：
(1) 我国金融机构信贷资金四个主要来源中，包括企业存款、城乡储蓄存款等在内的各项存款是最主要的组成成分，1999年其比重为88.27%，而2000年这一比重略有上升;货币流通量以大约十分之一的比重为第二大组成部分;在存款的构成中，又以城乡储蓄存款为最多，占到了一半以上，企业存款其次，二者占据了存款的绝大部分。
(2) 在金融机构信贷资金运用中，与存款主导相对应的是各项贷款为最主要的运用渠道，1999、2000年这一比重均在70%以上;其次是有价证券及投资和外汇占款，二者比重均在10%-15%之间;在各项贷款中，又以短期借款居多，占据了半壁江山，工业借款和商业借款次之。
(3) 从金融机构信贷资金来源与运用的平衡来看，2000年货币流通量比1999年略有增加，说明当期有货币净投放，意味着当期信贷资金收入小于支出，信贷收支差额表现为付差(或称贷差)，其差额是由货币投放来弥补的。
表3-6 我国金融机构借贷资金平衡表(资金来源) 单位：亿元
| 资金来源 | 1999年 | 2000年 | ||
| 总额 | 所占比重% | 总额 | 所占比重% | |
| 合计 | 123230.6 | 100.00 | 135483.7 | 100.00 |
| 各项存款 | 108778.9 | 88.27 | 123804.4 | 91.38 |
| 企业存款 | 37182.4 | 34.18 | 44093.7 | 35.62 |
| 财政存款 | 2128.1 | 1.96 | 3508.1 | 2.83 |
| 机关团体存款 | 1814.5 | 1.67 | 2224.3 | 1.80 |
| 城乡储蓄存款 | 59621.8 | 54.81 | 64332.4 | 51.96 |
| 农业存款 | 2126.3 | 1.95 | 2642.9 | 2.13 |
| 信托类存款 | 3072.2 | 2.82 | 2873.6 | 2.32 |
| 其他类存款 | 2833.7 | 2.61 | 4129.4 | 3.34 |
| 金融债券 | 39.5 | 0.03 | 30.2 | 0.02 |
| 对国际金融机构负责 | 371.9 | 0.30 | 368.3 | 0.27 |
| 货币流通量 | 13455.5 | 10.92 | 14652.7 | 10.82 |
| 其他 | 584.8 | 0.47 | -3371.9 | -2.49 |
表3-7 我国金融机构信贷资金平衡表(资金运用) 单位：亿元
| 资金运用 | 1999 | 2000 | ||
| 总额 | 所占比重% | 总额 | 所占比重% | |
| 合计 | 123230.6 | 100 | 135483.7 | 100 |
| 各项贷款 | 93734.3 | 76.1 | 99371.1 | 73.3 |
| 短期贷款 | 63887.6 | 51.8 | 65748.1 | 48.5 |
| 工业贷款 | 17948.9 | 14.6 | 17019.3 | 12.6 |
| 商业贷款 | 19890.9 | 16.1 | 17868.5 | 13.2 |
| 建筑业贷款 | 1476.9 | 1.2 | 1617.1 | 1.2 |
| 农业贷款 | 4792.4 | 3.9 | 4889.0 | 3.6 |
| 乡镇企业贷款 | 6161.3 | 5.0 | 6060.8 | 4.5 |
| 私营企业及个体贷款 | 579.1 | 0.5 | 654.6 | 0.5 |
| 三资企业贷款 | 2985.8 | 2.4 | 349.8 | 2.3 |
| 其他短期贷款 | 10052.4 | 8.2 | 14589.0 | 10.8 |
| 中长期贷款 | 23968.3 | 19.4 | 27931.2 | 20.6 |
| 信托类贷款 | 2504.6 | 2.0 | 2409.7 | 1.8 |
| 其他类贷款 | 3373.8 | 2.7 | 3282.1 | 2.4 |
| 有价证券及投资 | 12505.8 | 10.1 | 19651.1 | 14.5 |
| 在国际金融机构资产 | 604.1 | 0.5 | 576.3 | 0.4 |
| 黄金(金银)占款 | 12.0 | 0.0095 | 12.0 | 0.0085 |
| 外汇占款 | 14792.4 | 12.0 | 14391.1 | 10.5 |
| 财政借款 | 1582.1 | 1.3 | 1582.1 | 1.2 |
