一、多项选择题 

1．在股指期货投资者适当性制度中，关于法人投资者特殊操作要求的描述，下列正确的有(   )。［2010年5月真题］ 

A．特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机构的批准证明文件

B．一般法人投资者提供的加盖公章的决策机制应包括决策的主体与决策程序

C．一般法人投资者提供的加盖公章的操作流程应明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制

D．对于一般法人投资者，期货公司应当要求其提供加盖公章的最近3年的资产负债表 

 

 

 

正确答案:ABC　解题思路：《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第十七条至第十九条规定，一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过3个月的月度资产负债表作为净资产证明。一般法人投资者申请开户，应当具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。决策机制应当包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件或者证明文件。 

 

2．在股指期货投资者适当性制度中，期货公司对投资者的投资经历进行评估，下列描述正确的有(   )。［2010年6月真题］ 

A．投资者应当提供近期加盖相关证券营业部专用章的股票对账单作为证券交易经历证明

B．投资者应当提供近期加盖相关期货公司结算专用章的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明

C．期货公司应当根据投资者的交易和风控等情况对其投资经历进行评分

D．投资者投资经历包括商品期货交易经历与证券交易经历两个方面，评估分值上限分别为20分与10分，两项评分较高者为投资经历得分 

 

 

 

正确答案:CD　解题思路：《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第二十八条至第三十一条规定，投资者投资经历包括商品期货交易经历与证券交易经历两个方面，评估分值上限分别为20分与10分，两项评分较高者为投资经历得分。期货公司会员应当根据投资者的交易和风险控制等情况对其投资经历进行评分。投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近3年内的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明。投资者应当提供加盖相关证券营业部专用章的最近3年内的股票对账单作为证券交易经历证明。 

 

3．在股指期货投资者适当性制度中，关于综合评估操作要求的概述，下列正确的有(   )。［2010年9月真题］ 

A．综合评估满分为100分

B．综合评估自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况

C．期货公司不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码

D．期货公司应当制定综合评估的实施办法 

 

 

 

正确答案:ABCD　解题思路：《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第二十一条第一款规定，期货公司会员应当按照本指引制定本公司股指期货投资者适当性综合评估的实施办法，对自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估，评估其是否适合参与股指期货交易。该指引第二十二条第一款规定，综合评估满分为100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、20分、50分、15分。第二十四条规定，期货公司会员不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。 

 

4．在股指期货投资者适当性制度中，期货公司对投资者拥有的金融类资产及收入等财务状况进行评估，年收入的证明材料包括(   )。［2010年5月真题］ 

A．银行出具的工资流水单

B．税务机关出具的收入纳税证明

C．就职单位人事部门或劳资部门出具的收人证明文件

D．房屋产权证 

 

 

 

正确答案:AB　解题思路：《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第三十九条规定，投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。第四十二条规定，投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收人证明文件。 

 

5．按照股指期货投资者适当性制度的要求，期货公司在决定为投资者申请开户前应当对投资者的(   )方面进行综合评估。［2010年9月真题］ 

A．财务状况

B．诚信状况

C．年龄和学历

D．相关投资经历 

 

 

 

正确答案:ABD　解题思路：《股指期货投资者适当性制度实施办法（试行）》第四条第二款规定，期货公司会员除按上述标准对投资者进行审核外，还应当按照交易所制定的投资者适当性制度操作指引，对投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等进行综合评估，不得为综合评估得分低于规定标准的投资者申请开立股指期货交易编码。